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CFA知識分享：Risk willingness是什么？

發(fā)布時間：2022-03-18 10:19編輯：融躍教育CFA

Risk willingness是什么？在備考CFA考試中也要學習這個知識點？你是不是準備好了？是不是有一定的基礎呢？如果沒有掌握的話，跟著小編一起看看這個知識點！

Which of the following factors is least likely to affect an individual’s ability to take risk?

A. Personality type

B.Expected income

C.Time horizon

【答案】A

【解析】Personality type 反應的是Risk willingness

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Risk tolerance的影響因素主要有兩個分別是Risk ability和Risk willingness

1Risk ability

Risk ability取決于客戶的financial situation,如資產(chǎn)和負載情況、有無保險、投資期限、工作狀況等

2Risk willingness

Risk willingness主要基于客戶的態(tài)度attitude 和信念beliefs，可通過問卷調(diào)查、面談，了解客戶投資持有資產(chǎn)情況及客戶行為等進行判斷。

Ability高 +willingness高=risk tolerance高

Ability低 +willingness低=risk tolerance低

Ability低 +willingness高，告訴客戶不可行，制定切實的收益類計劃

Ability高 +willingness低，以below為主，educate客戶

總結(jié)：兩者不一致，從低。

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