很多金融專業(yè)的學(xué)生常常聽到注冊金融分析師和特許金融分析師整兩個(gè)名詞,那么他們分別是什么?之間有什么區(qū)別呢?
“注冊金融分析師”(Chartered Financial Analyst)也稱為“特許金融分析師”。雖然叫法有些區(qū)別,但其實(shí)是一個(gè)東西。也就是我們常說的CFA考試,它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào),由美國“特許金融分析師學(xué)院”(ICFA考試)發(fā)起成立。
每年在全球范圍內(nèi)舉行資格考試。CFA協(xié)會(huì)主辦的CFA課程和考試被認(rèn)為全球投資專業(yè)里最為嚴(yán)格的考試,在投資知識(shí)、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及道德操守方面制定了全球準(zhǔn)則。CFA考試特許狀持有人可以向其客戶、雇主和同事表明他已經(jīng)修讀了一套嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶I(yè)課程,知識(shí)涵蓋了廣泛的投資領(lǐng)域,并且承諾遵守最高的職業(yè)道德準(zhǔn)則。
CFA協(xié)會(huì)是一家全球性投資專業(yè)人士會(huì)員組織,負(fù)責(zé)在世界各地主辦CFA考試 (Chartered Financial Analyst,譯名為「特許金融分析師」)考試課程,并為投資業(yè)發(fā)表研究成果、開展職業(yè)發(fā)展項(xiàng)目和制定自愿的、以道德為基礎(chǔ)的專業(yè)和投資表現(xiàn)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。CFA協(xié)會(huì)在134個(gè)國家和地區(qū)擁有近100,000名會(huì)員 (其中包括遍布于全球88,000多名CFA考試特許資格認(rèn)證持有人),并在57個(gè)國家及地區(qū)擁有136個(gè)會(huì)員協(xié)會(huì)。目前,香港和中國內(nèi)地分別共有3800多名和近1700名CFA考試特許資格認(rèn)證持有人。
2009年,中國內(nèi)地共新增230多名CFA考試特許資格認(rèn)證持有人。其宣言就是:“通過教育、誠信和專業(yè)水平方面所設(shè)定的最高標(biāo)準(zhǔn),引領(lǐng)全球各地的投資專業(yè)。建立和保持高水準(zhǔn)的職業(yè)素養(yǎng)和誠實(shí)信用,推進(jìn)全球投資界的利益”,其核心價(jià)值觀為:誠信、專業(yè)、服務(wù)、合作。 世界金融市場的成長對(duì)合格投資專業(yè)人員產(chǎn)生了前所未有的需求。投資人和雇主比以往任何時(shí)候更需要一個(gè)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)來衡量金融分析人員的知識(shí)、誠信和專業(yè)化程度,從而信賴他們管理資產(chǎn)?!白越鹑诜治鰩煛本褪沁@樣一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。CFA協(xié)會(huì)于1962年設(shè)立的CFA課程,專為投資專家、證券分析師、基金管理人和投資顧問而設(shè),自學(xué)考試課程達(dá)到研究生水平。其考試重點(diǎn)是國際最前沿的金融理論和技術(shù),范圍包括投資分析、投資組合管理、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資表現(xiàn)評(píng)估及專業(yè)道德操守。CFA考試資格證書被授予廣泛的各個(gè)投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員,包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。