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  遠(yuǎn)期利率協(xié)議是什么？遠(yuǎn)期利率協(xié)議是一種遠(yuǎn)期合約，買賣雙方(客戶與銀行或兩個銀行同業(yè)之間)商定將來一定時間點(diǎn)(指利息起算日)開始的一定期限的協(xié)議利率，并規(guī)定以何種利率為參照利率，在將來利息起算日，按規(guī)定的協(xié)議利率、期限和本金額，由當(dāng)事人一方向另一方支付協(xié)議利率與參照利率利息差的貼現(xiàn)額。

  遠(yuǎn)期利率協(xié)議概述

  遠(yuǎn)期利率協(xié)議是一種遠(yuǎn)期合約，買賣雙方(客戶與銀行或兩個銀行同業(yè)之間)商定將來一定時間點(diǎn)(指利息起算日)開始的一定期限的協(xié)議利率，并規(guī)定以何種利率為參照利率，在將來利息起算日，按規(guī)定的協(xié)議利率、期限和本金額，由當(dāng)事人一方向另一方支付協(xié)議利率與參照利率利息差的貼現(xiàn)額。

  在這種協(xié)議下，交易雙方約定從將來某一確定的日期開始在某一特定的時期內(nèi)借貸一筆利率固定、數(shù)額確定，以具體貨幣表示的名義本金。遠(yuǎn)期利率協(xié)議的買方就是名義借款人，如果市場利率上升的話，他按協(xié)議上確定的利率支付利息，就避免了利率風(fēng)險；但若市場利率下跌的話，他仍然必須按協(xié)議利率支付利息，就會受到損失。遠(yuǎn)期利率協(xié)議的賣方就是名義貸款人，他按照協(xié)議確定的利率收取利息，顯然，若市場利率下跌，他將受益；若市場利率上升，他則受損。

  遠(yuǎn)期利率協(xié)議的功能

  通過固定將來實際交付的利率而避免了利率變動的風(fēng)險

  利率用利差結(jié)算，資金流動量小，為銀行提供了一種管理利率風(fēng)險而又無需改變資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的有效工具

  遠(yuǎn)期利率協(xié)議具有簡便、靈活、不須支付保證金等優(yōu)點(diǎn)

  遠(yuǎn)期利率協(xié)議的常見術(shù)語

  合同金額——借貸的名義本金額

  合同貨幣——貨幣幣種

  交易日——遠(yuǎn)期利率協(xié)議成交的日期

  結(jié)算日——名義借貸開始日期

  確定日——確定參照利率的日期

  到期日——合約結(jié)束之日

  合約期——結(jié)算日至到期日的天數(shù)

  合約利率——協(xié)議中雙方商定的利率

  參照利率——某種市場利率