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魯老師
從事CFA培訓(xùn)教育六年，熟悉CFA課程體系，規(guī)劃考試方案，提供CFA備考建議。
基金管理人（Fund Manager），是指憑借專門的知識與經(jīng)驗，運用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機構(gòu)。
基金管理人在不同國家（地區(qū)）有不同的名稱。例如，在英國稱投資管理公司，在美國稱基金管理公司，在日本多稱投資信托公司，在我國臺灣稱證券投資信托事業(yè)，但其職責(zé)都是基本一致的，即運用和管理基金資產(chǎn)。
基金管理人是基金資產(chǎn)的管理和運用者?；鹗找娴暮脡娜Q于基金管理人管理運用基金資產(chǎn)的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構(gòu)才能擔(dān)任基金管理人。各個國家或地區(qū)對基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定，一般而言，申請成為基金管理人的機構(gòu)要依照本國或本地區(qū)的有關(guān)證券投資信托法規(guī)，經(jīng)政府有關(guān)主管部門審核批準后，方可取得基金管理人的資格。審核內(nèi)容包括：基金管理公司是否具有一定的資本實力及良好的信譽，是否具備經(jīng)營、運作基金的硬件條件（如固定的場所和必要的設(shè)施等）、專門的人才及明確的基金管理計劃等。
我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)主要有：按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)；及時、足額向基金持有人支付基金收益；保存基金的會計賬冊，記錄15年以上；編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告；計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值；基金契約規(guī)定的其他職責(zé)；開放式基金的管理人還應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定，及時、準確地辦理基金的申購與贖回。
基金管理人的資格
基金業(yè)績在很大程度上取決于基金管理人員的管理能力和職業(yè)操守。為了保護基金投資者利益，各國和地區(qū)資本市場監(jiān)管部門均對基金管理人，特別是從業(yè)人員的資格作出嚴格規(guī)定。各資本市場的監(jiān)管部門一般都要求基金管理公司的成立與運作符合該市場所在國或地區(qū)的相關(guān)法規(guī)，基金管理公司須經(jīng)證監(jiān)部門審核合格后才能從事基金管理業(yè)務(wù)。審核內(nèi)容主要有公司的資本實力、證券經(jīng)營業(yè)績、基金資產(chǎn)運用計劃和核心管理層的素質(zhì)等。在我國，根據(jù)《證券投資基金法》第12條規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。根據(jù)《證券投資基金法》第13條規(guī)定，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準：
（1）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；
（2）注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（3）主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄；
（4）取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；
（5）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件；
（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
（7）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度；
（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
基金管理人的職責(zé)
基金管理人負責(zé)基金資產(chǎn)投資運作，主要職責(zé)就是按照基金契約的規(guī)定，制定基金資產(chǎn)投資策略，組織專業(yè)人士，選擇具體的投資對象，決定投資時機、價格和數(shù)量，運用基金資產(chǎn)進行有價證券投資。此外，基金管理人還須自行或委托其他機構(gòu)進行基金推廣、銷售，負責(zé)向投資者提供有關(guān)基金運作信息（包括計算并公告基金資產(chǎn)凈值、編制基金財務(wù)報告并負責(zé)對外及時公告等）。開放型基金的管理人還應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定，及時、準確地辦理基金的申購和贖回。
基金管理經(jīng)理與基金從業(yè)人員
一般國家都在法律上對基金的管理經(jīng)理與基金從業(yè)人員做了規(guī)定。我國《證券投資基金法》第16條規(guī)定，基金管理人的經(jīng)理和其他高級管理人員，應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有基金從業(yè)資格和3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。
基金管理人的退任
根據(jù)我國《證券投資基金法》第22條規(guī)定，發(fā)生以下情形時，基金管理人的職責(zé)終止：
（1）被依法取消基金管理資格；
（2）被基金份額持有人大會解任；
（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；
（4）基金合同約定的其他情形。
基金管理人的內(nèi)部控制
內(nèi)部控制制度，簡單地說就是管理層設(shè)計各部門的作業(yè)流程及風(fēng)險控制重點，經(jīng)董事會核準后，由董事會、管理層與全體員工共同執(zhí)行的制度?；鸸镜膬?nèi)部控制制度一般分為基金募集、基金管理、基金交易、基金事務(wù)處理、營業(yè)紛爭處理及業(yè)務(wù)收入等六大作業(yè)項目。風(fēng)險管理制度指基金管理公司對風(fēng)險進行有效的識別、衡量和管理的過程。
基金管理人在不同國家（地區(qū)）有不同的名稱。例如，在英國稱投資管理公司，在美國稱基金管理公司，在日本多稱投資信托公司，在我國臺灣稱證券投資信托事業(yè)，但其職責(zé)都是基本一致的，即運用和管理基金資產(chǎn)。
基金管理人是基金資產(chǎn)的管理和運用者?；鹗找娴暮脡娜Q于基金管理人管理運用基金資產(chǎn)的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構(gòu)才能擔(dān)任基金管理人。各個國家或地區(qū)對基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定，一般而言，申請成為基金管理人的機構(gòu)要依照本國或本地區(qū)的有關(guān)證券投資信托法規(guī)，經(jīng)政府有關(guān)主管部門審核批準后，方可取得基金管理人的資格。審核內(nèi)容包括：基金管理公司是否具有一定的資本實力及良好的信譽，是否具備經(jīng)營、運作基金的硬件條件（如固定的場所和必要的設(shè)施等）、專門的人才及明確的基金管理計劃等。
我國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)主要有：按照基金契約的規(guī)定運用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)；及時、足額向基金持有人支付基金收益；保存基金的會計賬冊，記錄15年以上；編制基金財務(wù)報告，及時公告，并向中國證監(jiān)會報告；計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值；基金契約規(guī)定的其他職責(zé)；開放式基金的管理人還應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定，及時、準確地辦理基金的申購與贖回。
基金管理人的資格
基金業(yè)績在很大程度上取決于基金管理人員的管理能力和職業(yè)操守。為了保護基金投資者利益，各國和地區(qū)資本市場監(jiān)管部門均對基金管理人，特別是從業(yè)人員的資格作出嚴格規(guī)定。各資本市場的監(jiān)管部門一般都要求基金管理公司的成立與運作符合該市場所在國或地區(qū)的相關(guān)法規(guī)，基金管理公司須經(jīng)證監(jiān)部門審核合格后才能從事基金管理業(yè)務(wù)。審核內(nèi)容主要有公司的資本實力、證券經(jīng)營業(yè)績、基金資產(chǎn)運用計劃和核心管理層的素質(zhì)等。在我國，根據(jù)《證券投資基金法》第12條規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。根據(jù)《證券投資基金法》第13條規(guī)定，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準：
（1）有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；
（2）注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本；
（3）主要股東應(yīng)當具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄；
（4）取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)；
（5）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件；
（6）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
（7）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度；
（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。
基金管理人的職責(zé)
基金管理人負責(zé)基金資產(chǎn)投資運作，主要職責(zé)就是按照基金契約的規(guī)定，制定基金資產(chǎn)投資策略，組織專業(yè)人士，選擇具體的投資對象，決定投資時機、價格和數(shù)量，運用基金資產(chǎn)進行有價證券投資。此外，基金管理人還須自行或委托其他機構(gòu)進行基金推廣、銷售，負責(zé)向投資者提供有關(guān)基金運作信息（包括計算并公告基金資產(chǎn)凈值、編制基金財務(wù)報告并負責(zé)對外及時公告等）。開放型基金的管理人還應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定，及時、準確地辦理基金的申購和贖回。
基金管理經(jīng)理與基金從業(yè)人員
一般國家都在法律上對基金的管理經(jīng)理與基金從業(yè)人員做了規(guī)定。我國《證券投資基金法》第16條規(guī)定，基金管理人的經(jīng)理和其他高級管理人員，應(yīng)當熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有基金從業(yè)資格和3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。
基金管理人的退任
根據(jù)我國《證券投資基金法》第22條規(guī)定，發(fā)生以下情形時，基金管理人的職責(zé)終止：
（1）被依法取消基金管理資格；
（2）被基金份額持有人大會解任；
（3）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；
（4）基金合同約定的其他情形。
基金管理人的內(nèi)部控制
內(nèi)部控制制度，簡單地說就是管理層設(shè)計各部門的作業(yè)流程及風(fēng)險控制重點，經(jīng)董事會核準后，由董事會、管理層與全體員工共同執(zhí)行的制度?；鸸镜膬?nèi)部控制制度一般分為基金募集、基金管理、基金交易、基金事務(wù)處理、營業(yè)紛爭處理及業(yè)務(wù)收入等六大作業(yè)項目。風(fēng)險管理制度指基金管理公司對風(fēng)險進行有效的識別、衡量和管理的過程。
